ההתמחות שלנו
מה זה?
מכשיר חיסכון להשקעה לטווח קצר ובינוני המאפשר לחסוך לכל מטרה ובכל סכום באמצעות הפקדות חודשיות או הפקדה חד פעמית.
מתי נשתמש?
- כתחליף לתיק ניירות ערך בבנק.
- אלטרנטיבה לניהול כספים בסכומים גבוהים עם דחיית מס רווחי הון.
- חסכון נהדר לילדים ולכל מטרה.
יתרונות מרכזיים בפוליסת חיסכון
- תשלום מס על הרווחים ישולם רק בעת פדיון הכספים.
- נזילות הכספים – החיסכון נזיל וניתן למשיכה בכל עת.
- פדיון לשיעורין – אפשרות לפדות סכום כספי ברמה חודשית.
- שינוי מסלול השקעה ללא אירוע מס.
- תקרת הפקדה גמישה ולא מוגבלת בסכום.
- שקיפות – התשואות מתעדכנות ברמה יומית ואף ניתן לראות מה הניבה הקופה בשנים האחרונות.
- אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים עדיפים מהבנק.
- אפשרות לקבלת פטור ממס רווחי הון לילידי 1948 ומטה.
- חשיפה לנכסים לא סחירים כגון נדלן וקרנות השקעה ייחודיות אשר אינן פתוחות לקהל הרחב ומאפשרות פיזור השקעה גם מחוץ לשוק ההון
