קיבוע זכויות הינו הליך ייחודי כחלק מהתהליך הפרישה לחוסכים שהגיעו לגיל 62 לאישה ו 67 לגבר ובעצם במילים פשוטות נותן הטבות מסוימות לאוכלוסיות אלו. ההטבה מאפשרת קבלת הקלות מס הן פיצויים ומענקי פרישה והן בתשלום מס על הפנסיה החודשית.
אנחנו מקפידים, לפני שמבצעים קיבוע, להריץ מספר סימולציות לבדיקת ההטבה הנכונה עבורך, החוסך, שכן רבות האפשרויות ומגוונות והצורה הטובה ביותר של שימוש בהטבה תתקבל רק לאחר תחקיר מעמיק של הצרכים שלך.
בין היתר נבדוק שיקולים של המשך עבודה לאחר גיל הפרישה, גילאי הילדים והתלויים כלכלית בחוסך, רצף העבודה במקום העבודה האחרון ובכלל ועוד.. הליך זה הוא חשוב מאוד וממש לא כדאי לדלג עליו!
בהגיעך לגיל פרישה (ע"פ מגדר), אתה זכאי לפטורים משמעותיים, אשר רק בפנייה יזומה ימומשו לך. בכל מקרה, אתה לא לבד. אנחנו איתך החל משלב איסוף החומר ועד סיום התהליך.