ההתמחות שלנו
מה זה?
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מאפשר להפקיד אל קופות הגמל כסף פנוי (כגון: מחשבון העו"ש, מהפק"מים ומתיקי ההשקעות), ליהנות בתקופת החיסכון מכל היתרונות של קופת גמל רגילה ולשמור על נזילות מיידית לעומדים בתנאים.
למי זה רלוונטי?
חוסכים מעל גיל 60 עם פנסיה חודשית מעל קצבה מזערית במשק (4,500 ש”ח צמוד מדד מאז 2012)
בואו נצלול ליתרונות:
- תשלום מס רווח הון מופחת – 15% מס רווחי הון נומינלי (במקום 25% ריאלי) בעת משיכת הכספים כסכום חד פעמי.
- נזילות הכספים – החיסכון נזיל וניתן למשיכה בכל עת (בהתקיים שני תנאים הגעה לגיל 60 וקבלת קצבה מזערית של כ 4500 שח צמוד מדד מאז 2012).
- חשיפה לנכסים לא סחירים כגון נדלן וקרנות השקעה ייחודיות אשר אינן פתוחות לקהל הרחב ומאפשרות פיזור השקעה גם מחוץ לשוק ההון
- שינוי תמהיל השקעה ומגוון מסלולים – אין אירועי מס בעת שינוי מסלולי השקעה.
- הטבה בין דורית – אם החוסכ/ת הולכים לעולמם לפני גיל 75, המוטבים יהיו זכאים למשוך את הכסף שנצבר בסכום חד פעמי בפטור מלא ממס רווחי הון.
- תקרת הפקדה גמישה – תקרת ההפקדה עומדת על כ-9 מיליון ש״ח בגיל 60, והיא יורדת עם העלייה בגיל, עד לכ-6.2 מיליון ש״ח בגיל 91.
- אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים עדיפים מהבנק.
